Quản lý rủi ro trong thị trường forex là rất quan trọng, rủi ro trên thị trường forex là rủi ro thua lỗ mất một phần hoặc toàn bộ số vốn đầu tư khi nhà đầu tư thực hiện công việc đầu tư hoặc giao dịch forex, có rất nhiều nguyên nhân dẫn đến những rủi ro này, bao gồm các yếu tố chủ quan như thiếu kiến thức, thiếu kinh nghiệm, không có phương pháp quản lý rủi ro phù hợp hoặc bất kỳ một lý do nào.
Nên công việc của chúng ta là phải cần quản lý rủi ro.
Tại sao cần quản lý rủi ro trong giao dịch Forex?
Bất cứ ngành nghề nào cũng tồn tại những rủi ro tiềm ẩn mà bạn không thể kiểm soát hết được. Trong forex, rủi ro đơn giản được hiểu như một sự thua cuộc, một giao dịch xấu được đóng lại với một sự thua lỗ. Bởi lẽ, các Trader không thể kiểm soát được sự biến động giá và đảm bảo kết quả giao dịch như ý muốn của mình. Vì lẽ đó, nhất thiết cần có quản lý rủi ro với việc xác định, phân tích, đánh giá, kiểm soát. Cũng như việc tránh và giảm thiểu hoặc loại bỏ các rủi ro không thể chấp nhận.
Vậy để hạn chế rủi ro bạn cần làm gì?
Giao dịch luôn cài đặt stop loss
Stop Loss có vai trò rất quan trọng khi bạn thực hiện giao dịch, đó là cách để bảo vệ được lợi nhuận và bảo vệ vốn, hạn chế được việc thua lỗ dẫn đến cháy tài khoản. Bất cứ giao dịch nào cũng được mở cũng cần phải đặt Stop Loss, dù bạn là giao dịch mới hay chuyên nghiệp thì cũng phải đặt. Lệnh Stop Loss còn giúp bạn loại bỏ được những yếu tố cảm xúc có ảnh hưởng đến quyết định đầu tư. Điều này cũng rất quan trọng khi mà những trader không thể trực tiếp được theo dõi và kiểm soát được những vị thế giao dịch của mình.
Ngoài ra, thì việc sử dụng Stop Loss cũng còn giúp cho trader giao dịch có hệ thống hơn. Với tư cách là một nhà đầu tư chuyên nghiệp trong thị trường forex thì việc tính toán và lên kế hoạch trước là điều không thể bỏ qua khi thực hiện các hoạt động giao dịch. Vì thế mà việc dự đoán và đặt lệnh Stop loss là một điều rất quan trọng để bảo vệ được tài khoản của mình khi mà thị trường có sự biến động mạnh.
Rủi ro mỗi lệnh giao dịch vừa phải
Với cơ bản trước mỗi lệnh, các bạn cần nên xác định điểm vào, điểm stop loss và tính ra khối lượng lệnh sao cho nếu thua lỗ, thông thường nên chỉ mất 2% số dư tài khoản lúc đó, con số thông dụng được nhiều trader sử dụng là mức 2%, tức là mỗi giao dịch không nên rủi ro quá 2% tài khoản của mình.
Tuy nhiên là mỗi trader lại chọn cho mình 1 con số riêng, phù hợp với khả năng chịu rủi ro của bản thân, nhưng tổng thua lỗ trong ngày giao dịch forex trên tỷ lệ vốn tối đa được phép thua lỗ của trader trong một ngày giao dịch không nên quá số % rủi ro mà mình có thể chịu đựng được.
Số lệnh lỗ liên tiếp phải tạm ngưng giao dịch forex, nếu bạn là nhà giao dịch trong ngày, thì chỉ nên thua liên tiếp 3 lệnh thì ngưng, bởi vì tránh tâm lý giao dịch trả thù, dẫn đến phá vỡ kế hoạch giao dịch, và thị trường có thể đang trong giai đoạn hỗn loạn hoặc không phù hợp với phong cách giao dịch quen thuộc của chúng ta, vì vậy việc ngưng lại 1 thời gian giúp chúng ta vượt qua giai đoạn đó, qua đó giúp thư giãn đầu óc sẽ giúp nâng cao hiệu quả trading hơn sau đó.
Nếu như bạn vẫn tiếp tục thua lỗ cho ngày hôm sau, và số ngày lỗ chấm dứt tuần giao dịch là 2-3 ngày liên tiếp là lỗ thì ngưng giao dịch hết tuần là điều tốt nhất.
Mục đích nhằm ổn định tâm lý và tránh giai đoạn thị trường khó lường, tổng thua lỗ trên tài khoản để tạm chấm dứt giao dịch thật, ví dụ mất hết một nửa tài khoản, nếu chạm mốc này thì trader ngưng giao dịch và chuyển sang đánh giá lại hệ thống giao dịch của mình hoặc chuyển sang giao dịch tài khoản demo để luyện tập lại với phương pháp giao dịch khác.
Khi vào 2 lệnh của 2 cặp tiền khác nhau, bạn phải cân nhắc tới tương quan của 2 cặp tiền đó, tương quan thể hiện độ tương đồng hoặc tương phản trong cách di chuyển của 2 hoặc nhiều thị trường khác nhau. Tương quan thuận tức là 2 cặp tiền di chuyển cùng chiều và ngược lại, tương quan nghịch thì 2 cặp đó di chuyển ngược chiều.
Hạn chế giao dịch khi có chuỗi lệnh thắng liên tiếp
Với việc hệ thống giao dịch của bạn có tỷ lệ chiến thắng nhất định, sẽ có những thời điểm bạn gặp những chuỗi lệnh thắng liên tiếp.
Trái ngược với những lệnh thua liên tiếp, đây là việc đáng mừng cho bạn.
Có thể hệ thống giao dịch của bạn đang trở nên hoàn thiện hơn, đạt đến cảnh giới “độc cô cầu bại” hoặc cũng có thể bạn đang gặp may vì điều kiện thị trường ở giai đoạn này ủng hộ bạn. Dù thế nào đi nữa, bạn nên nghĩ theo chiều hướng thứ 2. Việc thắng nhiều lệnh liên tiếp chắc chắn là chuyện vui. Nhưng chuyện vui đó thường mang đến những hệ quả tiêu cực trong forex bởi tâm lý giao dịch của bạn rất dễ bị ảnh hưởng.
Chuỗi lệnh thắng liên tiếp khiến bạn cảm thấy chủ quan, tự mãn về trình độ bản thân, về hệ thống giao dịch có 1-0-2 trên thế giới.
Để rồi một cách vô thức, bạn dễ dàng tăng khối lượng giao dịch trong những lệnh tiếp theo với kỳ vọng lần này sẽ thắng lớn. Vậy đó, khi đã quen với việc vào lệnh và chiến thắng, thật khó để chúng ta chấp nhận một lệnh thua, nhất là một lệnh thua với “KHỐI LƯỢNG LỚN”.
Bởi vậy, khi bạn có một chuỗi lệnh thắng liên tiếp, bạn càng phải thận trọng hơn trong những lệnh giao dịch tiếp theo cả về điều kiện giao dịch lẫn khối lượng vào lệnh. Với chuỗi lệnh thắng đó, bạn đã thu được một khoản lợi nhuận đáng kể, thậm chí là vượt cả mục tiêu lợi nhuận hàng tháng. Vì vậy, tốt hơn hết là bạn nên giảm khối lượng giao dịch xuống. Nếu tiếp tục chiến thắng, điều đó quá tuyệt vời. Còn nếu là những lệnh thua, thì chắc chắn bạn đã giảm được một lượng thua lỗ đáng kể rồi đấy.
Khi thua lỗ liên tiếp nên giảm khối lượng lại
Khi gặp 1 chuỗi thua lỗ, điều quan trọng không phải là làm cách nào để hồi phục tài khoản, mà làm sao để giới hạn thua lỗ lại, giống như bịt cái lỗ bị lủng của thùng nước trước rồi mới tính chuyện bỏ thêm nước vào thùng vậy.
Nếu tài khoản giảm 20%, sẽ Trade như khi tài khoản giảm 40%, tức là nếu tài khoản 5000 USD mà giảm còn 4000 USD, thì ta chỉ trade như tài khoản còn 3000 USD, khi đó chỉ được phép vào 1 lệnh rủi ro khoảng 2% của 3000 USD thôi, đừng quá nôn nóng việc gỡ gạc lại.
Đây là một phương pháp ít được đề cập trong các sách dạy về giao dịch forex nhưng là điều quan trọng nhất mà các bạn cần nắm khi tham gia vào thị trường ngoại hối.
Khi bạn cảm thấy thị trường có tính bất ổn cao, do các yếu tố địa chính trị, do yếu tố kinh tế hoặc chỉ là bạn cảm thấy phương pháp giao dịch mình đang sử dụng gặp vấn đề thì hãy tạm ngưng giao dịch một thời gian.
Việc rút lui này không phải là sự thất bại, chỉ tạm thời là tạm dừng mà thôi, khi bạn rút lui bạn sẽ cảm thấy mình giải quyết được vấn đề về mặt cảm xúc, không bị thị trường làm ảnh hưởng. Bạn có thể có thêm thời gian nghiên cứu, chờ đợi thời điểm phù hợp và thị trường ổn định lại tiếp tục nhảy vào.
Điều đặc biệt quan trọng là khi tham gia đầu tư hoặc giao dịch trên thị trường forex thì yếu tố hàng đầu mà Trader cần quan tâm đó là đảm bảo an toàn cho nguồn vốn của mình, hãy nghĩ đến việc giữ tiền trước khi kiếm tiền.
Tham khảo:
